Wszystkie wpisy, których autorem jest malgorzata.wardein@openlife.pl

Informujemy, że aktualizacji uległy Dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID PRIIP) dla produktów z elementem inwestycyjnym o następujących nazwach marketingowych:

• Portfel Możliwości Premium
• Portfel Możliwości Prestiż
• Szerokie Horyzonty
• db Invest Dywidendowy

Zaktualizowane dokumenty obowiązują od: 19.12.2024 roku.

Prosimy o zapoznanie się z zaktualizowanym KIID PRIIP w szczególności w przypadku składania dyspozycji finansowej  – przeniesienie środków pomiędzy dostępnymi w danym produkcie Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi (UFK).

KID PRIIP jest publikowany na stronie internetowej Open Life TU Życie S.A.: www.openlife.pl.

Jak znaleźć KID PRIIP dotyczący danego produktu:

• Przejdź na stronę z Wzorcami umów (https://www.openlife.pl/dokumenty-do-pobrania/wzorce-umow/);
• Wybierz grupę dystrybutorów;
• Wybierz partnera Open Life TU Życie S.A. za pośrednictwem którego została zawarta Umowa ubezpieczenia;
• Następnie wskaż nazwę ubezpieczenia oraz folder z dokumentami oznaczony najnowszą datą.

W każdym momencie można poprosić pracownika Agenta lub Towarzystwa Ubezpieczeń o:

• Wydrukowanie całości KID PRIIP lub kart dla poszczególnych funduszy;
• przesłanie całości KID PRIIP lub kart dla poszczególnych funduszy drogą elektroniczną na wskazany prze Klienta adres e-mail.

Więcej informacji o Dokumencie zawierającym kluczowe informacje (KID PRIIP), jego celu oraz zakresie tematycznym można przeczytać na stronie internetowej Towarzystwa Ubezpieczeń w zakładce PRIIP (https://www.openlife.pl/dokumenty-do-pobrania/dostarczanie-kid-priip-klientowi/).

W imieniu Zarządu i Pracowników Open Life TU Życie S.A.
z okazji zbliżających się Świąt Bożego Narodzenia oraz Nowego 2025 Roku,
składamy Państwu najserdeczniejsze życzenia:
zdrowia, szczęścia i wszelkiej pomyślności!

Nadchodzące dni niosą ze sobą wiele radości,
ale skłaniają również do refleksji nad minionym okresem i zrealizowanymi planami.
W tym wyjątkowym okresie pragniemy Państwu podziękować za zaufanie,
jakim obdarzyli Państwo Open Life oraz życzyć wielu sukcesów
i ciekawych wyzwań w nadchodzącym Nowym Roku. 

Wszystkiego dobrego i Wesołych Świąt!

Od 1 stycznia 2024 roku zmianie uległ dotychczas funkcjonujący mechanizm rozliczenia podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki.

Wypłaty z UFK są dokonywane przez Open Life w kwocie brutto, bez potrącenia zryczałtowanego podatku dochodowego. W związku z powyższym Klient będzie miał obowiązek samodzielnie rozliczyć podatek w rocznej deklaracji PIT, łącznie dla wszystkich wypłat podlegających rozliczeniu na podstawie deklaracji PIT-8C. W przypadku wystąpienia zysku podatkowego Klient będzie również zobowiązany do samodzielnej zapłaty podatku do Urzędu Skarbowego.

Klientom, którzy w danym roku kalendarzowym otrzymają wypłatę środków z UFK, Towarzystwo Ubezpieczeń będzie przesyłało w terminie do końca lutego następnego roku kalendarzowego roczną informację podatkową, tzw. PIT-8C. Znajdą się w niej dane finansowe niezbędne do samodzielnego rozliczenia podatku przez Klienta. Następnie Klient będzie zobowiązany do samodzielnego rozliczenia podatku od zysków kapitałowych poprzez złożenie do Urzędu Skarbowego w terminie do 30 kwietnia każdego roku za okres poprzedniego roku kalendarzowego rocznej deklaracji podatkowej. W przypadku braku wypłat z UFK w danym roku kalendarzowym, PIT-8C nie zostanie wysłany.

Pierwsza informacja podatkowa PIT-8C dotycząca wszystkich wypłat z UFK dokonanych w 2024 roku zostanie wysłana przez Towarzystwo Ubezpieczeń na adres korespondencyjny Klienta (lub na adres e-mail, jeśli Klient złoży taką dyspozycję) w terminie do końca lutego 2025 roku. Natomiast pierwsze rozliczenie podatku od zysków kapitałowych na nowych zasadach dotyczące wypłat w 2024 r. Klient będzie zobowiązany wykonać w terminie do 30 kwietnia 2025 roku. Stawka podatku nie zmieni się i będzie wynosiła 19% dochodu podatkowego.

Szczegółowe informacje dostępne są w Komunikacie do pobrania

Uprzejmie informujemy o:

• Połączeniu dwóch funduszy: Skarbiec Dłużny Uniwersalny i Skarbiec Obligacja, oraz ze zmianie nazw poniższych funduszy inwestycyjnych:

W ślad za wskazanymi powyżej działaniami podjętymi przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, Towarzystwo Ubezpieczeń od 28 listopada 2024 roku:

• Zmieniło nazwę Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych zgodnie z poniższą tabelą:

• Wykreśliło fundusz przejmowany: Skarbiec Dłużny Uniwersalny.

Obszerniejsze informacje znajdą Państwo w poniższym komunikacie (plik pdf):

Informacja o aktualizacji Strategii inwestycyjnych

Szanowni Klienci,
przypominamy o konieczności aktualizowania swoich danych osobowych.

Obowiązek ten dotyczy wszelkich danych podawanych przy zawarciu umowy ubezpieczenia, a w szczególności informacji o:

• nowym adresie zamieszkania, w którym należy podać (o ile występuje): nazwę ulicy, nr domu i mieszkania, kod, miejscowość, gminę, powiat oraz województwo,
• nazwę Urzędu Skarbowego zgodnego z adresem zamieszkania,
• adresie do korespondencji,
• adresie e-mail,
• numerze telefonu czy
• numerze rachunku bankowego.

Ułatwi to realizację obowiązków wynikających z przepisów o ochronie danych osobowych i o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

W związku ze zmianą w przepisach dotyczących zysków kapitałowych tzw. Podatku Belki, aktualne dane będą niezbędne do wystawienia informacji podatkowej w postaci PIT8C.

Open Life TU Życie S.A. przekazuje informacje odnośnie Kwartalnych kuponów po III kwartale 2024 roku ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi (UFK), które lokują środki w certyfikaty funduszy inwestycyjnych zamkniętych („FIZ”), w szczególności tych, których polityka inwestycyjna przewiduje dokonywanie lokat w dłużne papiery wartościowe, w tym obligacje korporacyjne.

Powyższe dotyczy umów ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym o następujących nazwach marketingowych:

„Bezpieczny Zysk”, „Obligacje Plus”, „Obligacje Korporacyjne Plus”, „Obligacje Korporacyjne Plus II”, „Obligacje Korporacyjne Plus III”, „Obligacje Korporacyjne Plus III vp.”, „Obligacje Korporacyjne Plus IV”, „Obligacje Korporacyjne Plus IV vp.”, „Asy Obligacji”, „Asy Obligacji II”, „Horyzont Obligacji”, „Progres Korpo-Obligacje”, „Multi Korpo-Obligacje”, „db Invest Profit”, „db Invest Profit2”, „db Invest Profit3”, „db Invest Profit4”, „Obligacje CEEurope”, „Obligacje CEEurope II”, „Nowa Europa”, „Obligacje CEE”, „Europejskie Perspektywy”, „Euro Kompas” oraz „Progres Euro-Obligacje”.

Procentowe wysokości kwartalnych wypłat z poszczególnych UFK, w ramach ww. produktów, za III kwartał 2024 r.:

Źródło: Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. (stan na 30.09.2024 r.)

Inwestycja w UFK wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, które ponosi Klient, a jego materializacja może wiązać się z utratą części lub całości wpłaconej Składki Jednorazowej. Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego znajdują się w Regulaminach poszczególnych UFK. Szczegółowe informacje o wyżej wymienionych Produktach z UFK są zawarte odpowiednio w Warunkach Ubezpieczenia lub Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia wraz z jego załącznikami dostępnych u Agenta oraz w Towarzystwie Ubezpieczeń.

Zaprezentowane historyczne wyniki nie są prognozą przyszłych wyników. Towarzystwo Ubezpieczeń nie gwarantuje osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości ani realizacji celu Funduszu.

W związku z wejściem w życie Ustawy z dnia 14 czerwca 2024 r. o ochronie sygnalistów, Open Life TU Życie S.A. wdrożyło Procedurę dokonywania zgłoszeń naruszeń prawa i podejmowania działań następczych (Procedura zgłoszeń Sygnalistów”).

Wszystkie niezbędne informacje dotyczące sygnalistów:

• Kto może zgłosić naruszenie?

• Jakie działania niezgodne  z prawem można zgłosić naruszenie?

• Jakie są możliwe wszystkie kanały zgłoszeń?

• Na czym polega ochrona sygnalisty?

• Kto jest upoważniony do przyjmowania zgłoszeń

• oraz Formularz zgłoszeń anonimowych

znajdziesz na stronie internetowej Compliance HelpLine.

https://www.openlife.pl/compliance/formularz-zgloszeniowy/

Przetwarzanie danych osobowych

Gdy dostaniemy zgłoszenie, przetworzymy dane osobowe tylko w takim zakresie, w jakim będzie to potrzebne do przyjęcia zgłoszenia lub podjęcia działań. Nie zbieramy danych osobowych, które nie mają znaczenia dla zgłoszenia, a jeśli przypadkowo je zbierzemy, od razu je usuniemy. Pozostałe dane osobowe przechowujemy zgodnie z przepisami Ustawy o ochronie Sygnalistów.

Pełny obowiązek informacyjny znajdziesz pod tym linkiem.

Uprzejmie informujemy o:

• Połączeniu dwóch funduszy inwestycyjnych: Santander Obligacji Skarbowych i Santander Obligacji Korporacyjnych;
• Zmianie nazwy poniższych funduszy inwestycyjnych:

W ślad za wskazanymi powyżej działaniami podjętymi przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, Towarzystwo Ubezpieczeń od 30 sierpnia 2024 roku:

• Zmieniło nazwę Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych zgodnie z poniższą tabelą:

• Zaktualizowało wykazy funduszy inwestycyjnych w modelowych Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych;
• Wykreśliło fundusz przejmowany: Santander Obligacji Skarbowych.

Obszerniejsze informacje znajdą Państwo w poniższym komunikacie (plik pdf):

Informacja o aktualizacji Strategii inwestycyjnych

Open Life TU Życie S.A. z przyjemnością informuje, iż po II kwartale 2024 roku ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi (UFK), które lokują środki w certyfikaty funduszy inwestycyjnych zamkniętych („FIZ”), w szczególności tych, których polityka inwestycyjna przewiduje dokonywanie lokat w dłużne papiery wartościowe, w tym obligacje korporacyjne, wypracowały wyniki uprawniające do wypłaty Kwartalnych kuponów.

Powyższe dotyczy umów ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym o następujących nazwach marketingowych:

„Bezpieczny Zysk”, „Obligacje Plus”, „Obligacje Korporacyjne Plus”, „Obligacje Korporacyjne Plus II”, „Obligacje Korporacyjne Plus III”, „Obligacje Korporacyjne Plus III vp.”, „Obligacje Korporacyjne Plus IV”, „Obligacje Korporacyjne Plus IV vp.”, „Asy Obligacji”, „Asy Obligacji II”, „Horyzont Obligacji”, „Progres Korpo-Obligacje”, „Multi Korpo-Obligacje”, „db Invest Profit”, „db Invest Profit2”, „db Invest Profit3”, „db Invest Profit4”, „Obligacje CEEurope”, „Obligacje CEEurope II”, „Nowa Europa”, „Obligacje CEE”, „Europejskie Perspektywy”, „Euro Kompas” oraz „Progres Euro-Obligacje”.

Prezentujemy procentowe wysokości kwartalnych wypłat z poszczególnych UFK, w ramach ww. produktów, naliczanych przez Towarzystwo Ubezpieczeń za II kwartał 2024 r.:

Źródło: Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. (stan na 30.06.2024 r.)

Wypłata Kwartalnego kuponu przebiega automatycznie, bez potrzeby zgłaszania zlecenia czy wypełniania jakichkolwiek formularzy przez Klienta. Środki zostaną wysłane przelewem na konto Klienta. Realizacja wypłat zostanie wykonana niezwłocznie, jednak nie później niż w maksymalnym terminie wskazanym w Warunkach Ubezpieczenia/Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia.

Inwestycja w UFK wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, które ponosi Klient, a jego materializacja może wiązać się z utratą części lub całości wpłaconej Składki Jednorazowej. Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego znajdują się w Regulaminach poszczególnych UFK. Szczegółowe informacje o wyżej wymienionych Produktach z UFK są zawarte odpowiednio w Warunkach Ubezpieczenia lub Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia wraz z jego załącznikami dostępnych u Agenta oraz w Towarzystwie Ubezpieczeń.

Zaprezentowane historyczne wyniki nie są prognozą przyszłych wyników. Towarzystwo Ubezpieczeń nie gwarantuje osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości ani realizacji celu Funduszu.

Uprzejmie informujemy o:

• Zmianie nazwy poniższych funduszy inwestycyjnych:

W ślad za wskazanymi powyżej działaniami podjętymi przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, Towarzystwo Ubezpieczeń od 1 lipca 2024 roku:

1. 1. • Zmieniło nazwę Ubezpieczeniowych Funduszu Kapitałowego zgodnie z poniższą tabelą:

1. 1. • zaktualizowało wykazy funduszy inwestycyjnych w modelowych Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych.

Obszerniejsze informacje znajdą Państwo w poniższym komunikacie (plik pdf):

Informacja o aktualizacji Strategii inwestycyjnych