Najczęściej zadawane pytania

Warunki ubezpieczenia

Co to jest prolongata?

Jest to dodatkowy czas na opłacenie składki bieżącej bez żadnych konsekwencji dla Klienta. Okres prolongaty rozpoczyna się następnego dnia po upływie umownego terminu płatności, a jego długość ustalona jest w Warunkach Ubezpieczenia. O wejściu w okres prolongaty informujemy w co najmniej jeden z następujących sposobów: wysyłając pismo w formie papierowej (listem zwykłym), poprzez umieszczenie informacji w Serwisie Internetowym, SMS-em lub pocztą elektroniczną – jeżeli wyrażono stosowną zgodę.

Gdzie znajdę informację o opłatach pobieranych przez Towarzystwo Ubezpieczeń?

Informacje o wysokości opłat oraz zasadach ich naliczania są dostępne w Tabeli Parametrów Opłat i Limitów dołączonej do Warunków Ubezpieczenia\Ogólnych Warunków Ubezpieczenia. Dodatkowo, informacje o pobranych opłatach znajdują się w listach rocznicowych przesyłanych do Klienta po każdej rocznicy produktu.

Kiedy otrzymam wypłatę?

Maksymalny termin wypłaty środków określony jest w Warunkach Ubezpieczenia/Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia posiadanego produktu. Dla naszych Klientów udostępniliśmy również usługę powiadomień sms. Po jej włączeniu każdy Klient, który wskazał w swoim produkcie ubezpieczeniowym numer telefonu otrzyma wiadomość z przewidywaną datą realizacji wypłaty środków z dyspozycji wykupu.

Czy muszę się rozliczyć z podatku od posiadanego ubezpieczenia w Urzędzie Skarbowym?

Od 1 stycznia 2024 roku zmianie ulega dotychczas funkcjonujący mechanizm rozliczenia podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki.

Wypłaty z UFK będą dokonywane przez Open Life w kwocie brutto, bez potrącenia zryczałtowanego podatku dochodowego. W związku z powyższym Klient będzie miał obowiązek samodzielnie rozliczyć podatek w rocznej deklaracji PIT, łącznie dla wszystkich wypłat podlegających rozliczeniu na podstawie deklaracji PIT-8C. W przypadku wystąpienia zysku podatkowego Klient będzie również zobowiązany do samodzielnej zapłaty podatku do Urzędu Skarbowego.

Klientom, którzy w danym roku kalendarzowym otrzymają wypłatę środków z UFK, Towarzystwo Ubezpieczeń będzie przesyłało w terminie do końca lutego następnego roku kalendarzowego roczną informację podatkową, tzw. PIT-8C. Znajdą się w niej dane finansowe niezbędne do samodzielnego rozliczenia podatku przez Klienta. Następnie Klient będzie rozliczał podatek od zysków kapitałowych poprzez złożenie do Urzędu Skarbowego w terminie do 30 kwietnia każdego roku za okres poprzedniego roku kalendarzowego rocznej deklaracji podatkowej. W przypadku braku wypłat z UFK w danym roku kalendarzowym, PIT-8C nie zostanie wysłany.

Pierwsza informacja podatkowa PIT-8C dotycząca wszystkich wypłat z UFK dokonanych w 2024 roku zostanie wysłana przez Towarzystwo Ubezpieczeń na adres korespondencyjny Klienta (lub na adres e-mail, jeśli Klient złoży taką dyspozycję) w terminie do końca lutego 2025 roku. Natomiast pierwsze rozliczenie podatku od zysków kapitałowych na nowych zasadach dotyczące wypłat w 2024 r. Klient będzie zobowiązany wykonać w terminie do 30 kwietnia 2025 roku. Stawka podatku nie zmieni się i będzie wynosiła 19% dochodu podatkowego.

Składka/Płatności

Czy mogę obniżyć składkę?

W niektórych ubezpieczeniach istnieje możliwość obniżenia składki. Sprawdź samodzielnie zapisy w warunkach ubezpieczenia lub skontaktuj się z naszą Infolinią pod numerem: 801 222 333 lub +48 22 118 94 99.

Notowania funduszy (UFK)

Jak aktywować dostęp do Serwisu Internetowego?

Klient może samodzielnie aktywować dostęp do Serwisu internetowego za pomocą usługi mojeID bez konieczności kontaktu z Dystrybutorem lub Open Life.

Jeżeli Klient korzysta z numeru telefonu komórkowego, który był podany do wiadomości Open Life i widnieje w naszych systemach, dostęp do Serwisu Internetowego można aktywować również za pośrednictwem Infolinii: 801 222 333 lub +48 22 118 94 99. Jeżeli natomiast Klient nie podawał numeru telefonu komórkowego lub ten, który podał jest nieprawidłowy/nieaktualny, dostęp może być aktywowany jedynie przez Agenta/Doradcę w placówce Dystrybutora lub za pośrednictwem dyspozycji przesłanej listownie do Open Life.

Gdzie znajdę Identyfikator?

Identyfikator to 8 cyfrowy numer, który znajduje się w Certyfikacie/Polisie .

Jeżeli w momencie wystawienia Polisy/Certyfikatu nie miałaś/eś aktywowanego dostępu do serwisu, Identyfikator może nie być podany w tych dokumentach.

Jeżeli w Polisie/Certyfikacie nie ma Identyfikatora lub go nie pamiętasz, możesz skorzystać z linku Zapomniałem identyfikatora na ekranie logowania, dzięki któremu – postępując zgodnie z instrukcjami na kolejnych ekranach – otrzymasz Identyfikator w wiadomości SMS.

Z prośbą o przypomnienie Identyfikatora można także zwrócić się do pracownika Towarzystwa lub Doradcy podczas wizyty osobistej w placówce Dystrybutora, u którego była zawierana umowa ubezpieczenia na wizycie osobistej lub podczas wizyty w siedzibie Towarzystwa Ubezpieczeń przy al. “Solidarności” 171 w Warszawie.

Jak otrzymam hasło?

Ze względów bezpieczeństwa hasło nie jest nadawane i przesyłane przez Open Life do Klienta.

Klient samodzielnie ustala hasło w trakcie procesu pierwszego logowania. W trakcie tej procedury Open Life wysyła do Klienta wiadomość SMS z jednorazowym kodem, który należy wprowadzić w systemie w celu autoryzacji. Podczas kolejnych logowań Klient posługuje się hasłem ustalonym samodzielnie w trakcie pierwszego logowania.

Co zrobić, jeśli zapomniałam/em hasła?

W takiej sytuacji możesz skorzystać z linku Zapomniałem hasła na ekranie logowania. W ramach tej opcji możesz wybrać jeden z dwóch sposobów resetu hasła („Zmiana hasła” lub „Reset hasła kodem”).

Zmiana hasła – skorzystaj z tej opcji, jeśli znasz odpowiedź na pytanie pomocnicze (określałeś ją w trakcie aktywowania dostępu do serwisu). Ten sposób zmiany hasła pozwala na samodzielne zresetowanie i ustanowienie nowego hasła.

Reset hasła kodem – skorzystaj z tej opcji, jeśli nie znasz odpowiedzi na pytanie pomocnicze. Ten sposób zmiany hasła będzie wymagał kontaktu z Infolinią Open Life lub Doradcą w placówce Dystrybutora, u którego była zawierana umowa ubezpieczenia.

Szczegóły dotyczące resetu hasła opisane są w instrukcji logowania dostępnej na ekranie logowania w formacie PDF. Prosimy o skorzystanie z instrukcji w przypadku dodatkowych pytań dotyczących sposobu resetu hasła.

UWAGA: Możliwość skorzystania z opcji resetu hasła będzie możliwa tylko w sytuacji, gdy dokonano już pierwszego udanego logowania do serwisu. Opcja nie będzie działała w przypadku pierwszego logowania.

Przypominamy, że nowa funkcjonalność z użyciem usługi mojeID, daje możliwość logowania do Serwisu Internetowego bez konieczności wpisywania danych do logowania.

Zmieniłem zdanie, chcę anulować wykup. Co teraz?

Jeżeli wykup został już złożony w placówce Dystrybutora, należy skontaktować się z Doradcą u którego była składana dyspozycja (najlepiej jeszcze tego samego dnia) – i poinformować o chęci jej anulowania. Pracownik Dystrybutora przekaże wtedy stosowną informację do Towarzystwa Ubezpieczeń.

W przypadku zadysponowania wypłaty środków listownie, należy niezwłocznie skontaktować się z infolinią Open Life.

Ważne: Nie w każdym produkcie możliwe jest anulowanie dyspozycji wypłaty.

Należy również pamiętać, że dyspozycja zostanie anulowana przez Towarzystwo Ubezpieczeń tylko w przypadku wpłynięcia zgłoszenia anulowania wykupu do Towarzystwa Ubezpieczeń przed realizacją złożonej wcześniej dyspozycji całkowitej/częściowej wypłaty Wartości wykupu.

Chcę wykupić swoje ubezpieczenie, co mam zrobić?

Dyspozycję wypłaty środków z ubezpieczenia można złożyć w następujący sposób:

• Udając się do Doradcy w placówce Dystrybutora, u którego była zawierana Umowa ubezpieczenia.
• za pośrednictwem formularza elektronicznego na stronie www.openlife.pl lub po zalogowaniu do Serwisu internetowego.
• wysyłając formularz wypłaty dostępny na stronie internetowej Open Life w zakładce „Obsługa Klienta Wypłaty z Ubezpieczenia” w oryginale na adres Towarzystwa Ubezpieczeń: Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A., al. “Solidarności” 171, 00-877 Warszawa. Jeśli składającym dyspozycję jest osoba posiadająca polskie obywatelstwo do formularza należy dołączyć kopię dowodu osobistego (obie strony dowodu, na kopii może być zasłonięte tylko zdjęcie). Jeżeli natomiast składającym dyspozycję jest osoba nie posiadająca polskiego obywatelstwa należy dołączyć kopię paszportu lub karty pobytu (wszystkie strony z danymi właściciela dokumentu, na kopii może być zasłonięte tylko zdjęcie).
• Dyspozycję można przesłać również elektronicznie na pisemny wniosek podpisany kwalifikowanym podpisem elektronicznym skierowany na adres: info@openlife.pl.

Dyspozycja złożona poprzez formularz elektroniczny oraz Serwis internetowy musi zostać potwierdzona za pomocą usługi moje ID.

UWAGA!

Od 1 stycznia 2024 roku zmianie ulega dotychczas funkcjonujący mechanizm rozliczenia podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki.

Wypłaty z UFK będą dokonywane przez Open Life w kwocie brutto, bez potrącenia zryczałtowanego podatku dochodowego. W związku z powyższym Klient będzie miał obowiązek samodzielnie rozliczyć podatek w rocznej deklaracji PIT, łącznie dla wszystkich wypłat podlegających rozliczeniu na podstawie deklaracji PIT-8C. W przypadku wystąpienia zysku podatkowego Klient będzie również zobowiązany do samodzielnej zapłaty podatku do Urzędu Skarbowego.

W celu poprawnego przygotowania i przekazania formularza PIT-8C, prosimy o aktualizację danych osobowych oraz adresowych podanych Towarzystwu Ubezpieczeń. Informacja o Państwa danych będących w posiadaniu Towarzystwa Ubezpieczeń. Do prawidłowego wystawienia deklaracji PIT 8C będą potrzebne następujące dane:

• Miejscowość oraz kraj urodzenia,
• Kraj wydania dokumentu tożsamości,
• Aktualny adres zamieszkania oraz do korespondencji,
• Sposób wysyłki PIT 8C,
• Nazwa Urzędu Skarbowego,
• Adres e-mail (jeśli wysyłka PIT 8C ma odbyć się w formie elektronicznie).

W jaki sposób mogę dokonać zmiany numeru telefonu?

Numer telefonu można zmienić jedynie podczas wizyty u Doradcy w placówce Dystrybutora, u którego była zawierana umowa ubezpieczenia. Numer telefonu jest wykorzystywany w wielu procesach autoryzacyjnych i ze względu na bezpieczeństwo danych, jego zmiana wymaga weryfikacji tożsamości Klienta podczas osobistego kontaktu.

Jaki jest termin odpowiedzi na reklamację?

Zasady, tryb i sposób składania oraz rozpatrywania reklamacji zgłaszanych przez Klientów do Towarzystwa Ubezpieczeń znajdują się w poniższym dokumencie:

 Zasady rozpatrywania reklamacji

Co zrobić, gdy ktoś nieuprawniony się z tobą kontaktuje?

Jeżeli masz jakiekolwiek podejrzenia co do osoby, z którą rozmawiasz, że nie jest uprawniona, to natychmiast się rozłącz. Następnie zadzwoń na infolinię Open Life: 801 222 333 lub +48 22 118 94 99.

Ważne – nie korzystaj z numerów telefonów, podanych w podejrzanych mejlach i SMS-ach.

Czy wiesz, jak sprawdzić, czy osoba, która się z Toba kontaktuje w sprawie ubezpieczenia jest uprawniona?

Poproś rozmówcę o podanie imienia i nazwiska, jeżeli ich sam nie podał.
Nasi pracownicy przedstawiają się już na początku rozmowy. W celu zweryfikowania osoby, przed udzieleniem jakichkolwiek informacji bardzo prosimy o skontaktowanie się z infolinią Open Life.

Co robić, jeśli ktoś prosi Cię o dane osobowe?

Upewnić się, że osoba jest uprawniona do pozyskania danych osobowych. Agent ubezpieczeniowy zawsze powinien się wylegitymować dokumentem tożsamości, pełnomocnictwem Open Life i upoważnieniem dystrybutora, w imieniu którego działa. Jeżeli, osoba podająca się za agenta ubezpieczeniowego, sama się nie wylegitymowała, to należy go poprosić o przedstawienie stosownych dokumentów.

Co zrobić, gdy zorientujemy się, że zrobiliśmy transakcję z fałszywym przedstawicielem?

Zadzwonić na infolinię Open Life i wstrzymać transakcję.
Zgłosić incydent na policji.